분산투자의 교과서, 실제 비중까지 전부 공개합니다
① 투자 목표 설정
- 운용금액: 1억 원
- 목표: 연 6~8% 안정적 수익 + 환율 리스크 분산
- 투자기간: 중장기 (5년 이상)
🌍 글로벌 ETF 포트폴리오 구성
| 자산군 | ETF명 (대표 예시) | 비중 | 지역/섹터 |
|---|---|---|---|
| 미국 주식 | S&P500 (VOO) | 30% | 미국 대형주 중심 |
| 글로벌 기술 | NASDAQ 100 (QQQ) | 20% | 혁신 성장주 |
| 유럽 주식 | Vanguard FTSE Europe (VGK) | 10% | 선진국 분산 |
| 신흥국 주식 | iShares MSCI Emerging Markets (EEM) | 10% | 중국·인도·동남아 등 |
| 글로벌 채권 | iShares Global Bond (AGGG) | 10% | 환헤지형 안정자산 |
| 금 ETF | SPDR Gold Shares (GLD) | 10% | 인플레이션 방어 |
| 리츠 | VNQ (미국 부동산 ETF) | 10% | 현금흐름형 자산 |
📈 기대 효과
- 지역 분산: 미국 편중 리스크 최소화
- 섹터 분산: 기술·금·부동산·채권 조화
- 통화 분산: 달러·유로·신흥국 통화 노출
- 변동성 완화: 주식 70%, 안정자산 30% 구조
💡 리밸런싱 전략
- 연 1회 비중 5% 이상 편차 발생 시 조정
- 거시경제 상황에 따라 채권·금 비중 탄력적 조절
🧭 요약
“ETF 하나로 전 세계 경제에 투자한다”
— 1억 원으로 만든 글로벌 분산 포트폴리오의 핵심은 균형과 지속성입니다.