VIX(Volatility Index)는 흔히 **‘공포지수(Fear Index)’**라고 불린다. 시장의 변동성 기대치를 나타내며, 주식시장의 불안 심리를 가장 직관적으로 보여주는 지표다.많은 전문 투자자들은 VIX가 급등할 때를 오히려 ‘기회 구간’으로 활용한다.이 글에서는 개인 투자자도 쉽게 활용할 수 있는 VIX 기반 투자전략을 정리한다. 1. VIX란 무엇인가? VIX는 S&P500 옵션 가격을 기반으로 향후 30일 예상 변동성을 나타낸 지수다. 과거 데이터를 보면 VIX는 … 더 읽기
전 세계적으로 투자 수단이 다양해지면서 가장 많이 받는 질문 중 하나가 바로 **“글로벌 주식에 투자할까, 아니면 미국 주식에 집중할까?”**이다. 두 전략 모두 장점이 뚜렷하지만 성격이 다르기 때문에 투자 목적·리스크 성향·투자 기간에 따라 선택이 달라진다.이 글에서는 글로벌 주식 vs. 미국 주식 투자 포인트를 핵심만 정확히 비교해 정리해본다. 1. 글로벌 주식 투자 — ‘분산 효과’가 핵심 ✅ … 더 읽기
AI·데이터 시대에 접어들면서 퀀트 투자(정량투자)는 더이상 일부 기관투자가들의 전유물이 아니다. 개인 투자자도 소규모 자본과 온라인 툴만으로 충분히 “AI 기반 전략”을 설계할 수 있게 되었다. 이 글에서는 AI 시대 퀀트 투자의 핵심 원리를 이해하기 쉽게 정리해본다. 1. 퀀트 투자의 본질 — ‘감’이 아닌 ‘규칙’로 투자하는 것 퀀트 투자란 감정·예측이 아닌 수학적 모델과 데이터 기반 규칙으로 매매하는 … 더 읽기
자산을 오래 지키고 꾸준한 수익을 내기 위해서는 수익 추구보다 ‘위험 관리’가 먼저입니다. 특히 시장 변동성이 커지는 시기에는 헤지(hedge) 전략이 포트폴리오 방어의 핵심이 됩니다. 아래는 초보자도 이해하기 쉽게 정리한 실제 자산운용 관점의 헤지 전략 가이드입니다. ✅ 1. 헤지(Hedge)란 무엇인가? 헤지는 포트폴리오의 손실 위험을 다른 자산을 활용해 줄이는 전략입니다.쉽게 말하면, “A에서 손실이 나면 B에서 이익이 나도록 설계하는 … 더 읽기
ETF와 개별주식은 겉보기에는 비슷한 ‘주식 투자’이지만, 자산운용 관점에서는 완전히 다른 성격의 도구입니다. 투자자의 목적·리스크 선호·운용 방식에 따라 선택이 달라지며, 두 자산은 서로를 대체하기보다는 서로의 약점을 보완하는 역할을 합니다. 아래는 실제 자산운용사 관점에서 핵심만 정리한 비교입니다. ✅ 1. 투자 구조의 차이 ✔ ETF (Exchange Traded Fund) ✔ 개별주식 ✅ 2. 리스크 측면에서의 차이 ✔ ETF ✔ … 더 읽기
배당 투자는 단순히 ‘배당 많이 주는 주식 고르기’가 아니라, 꾸준한 현금흐름을 만들어 장기적으로 삶의 안정성을 높이는 전략입니다. 아래는 초보자도 바로 실행할 수 있는 현실적인 월 배당 투자 전략입니다. ✅ 1. 월 현금흐름 구조 만들기 — 배당 캘린더 전략 배당은 보통 연 1회·2회·4회 지급되므로, 종목을 섞으면 매달 배당을 받을 수 있습니다. ✔ 월배당 구조 예시 👉 … 더 읽기
주식과 채권은 서로 다른 성격을 가진 대표 자산입니다.두 자산을 어떻게 조합하느냐에 따라 포트폴리오의 안정성과 수익률이 극적으로 달라집니다.특히 시장 변동성이 큰 시대일수록 주식·채권 혼합 포트폴리오는 리스크 관리의 중심축이 됩니다. 1. 왜 주식·채권 혼합이 필요한가? ① 상관관계가 낮아 분산 효과↑ ② 안정성과 성장성의 균형 ③ 금융 위기·경기 변동에도 견고한 구조 2. 가장 많이 사용되는 혼합 포트폴리오 구성법 … 더 읽기
펀드는 소액 자금으로도 전문가의 자산운용 방식을 활용할 수 있는 가장 쉬운 간접투자 방법입니다. 하지만 종류가 너무 많아 무엇을 선택해야 할지 어려운 것이 사실입니다. 초보 투자자가 실수 없이 펀드를 선택하는 기준을 정리했습니다. 1. 펀드를 고르기 전에 반드시 알아야 할 기본 3가지 ① 펀드는 ‘상품’이 아니라 ‘전략’이다 ② 단기 수익률만 보고 선택하면 실패 확률 ↑ ③ 수수료 … 더 읽기
리밸런싱은 투자에서 가장 중요한 ‘보이지 않는 수익원’입니다. 하지만 자산운용사들은 마케팅 이슈나 전략 노출 우려로 핵심 노하우를 거의 공개하지 않습니다.아래 내용은 실제 운용사 스타일의 실전 운용 팁만 모았습니다. 1. 리밸런싱의 핵심은 ‘주기’가 아니라 ‘신호’다 대부분 월 1회·분기 1회처럼 ‘주기’를 기준으로 하지만전문가는 **가격 변동 신호(밴드)**를 더 중시합니다. ✔ 가장 많이 쓰는 실제 밴드 기준 → 특정 날짜보다 … 더 읽기
인플레이션이 장기화되면서 **‘가격이 오르는 속도보다 자산이 불어나는 속도’**가 더 중요해졌습니다. 이제는 단순히 자산을 보유하는 것만으로는 부족하며, **꾸준한 현금흐름(Cash Flow)**을 만들어 지출 증가와 자산가치 하락을 방어하는 전략이 필수입니다. 1. 왜 현금흐름 투자인가? ✔ 물가 상승에 대응하는 가장 현실적인 방법 물가가 오를수록 생활비가 증가하고, 정기 지출도 자연스럽게 커집니다.이때 정기적으로 들어오는 현금흐름이 있으면 인플레이션 압력을 직접적으로 상쇄할 수 … 더 읽기